Particulier
Particulier
Embedded Files
Que vous soyez salarié, cadre, profession libérale, fonctionnaire ou retraité, votre patrimoine évolue avec votre vie.
Chrysalis Invest vous accompagne dans vos décisions patrimoniales, à chaque étape de votre parcours.
Votre patrimoine au service de vos projets de vie
Votre patrimoine au service de vos projets de vie
Chaque étape de votre vie peut faire évoluer vos besoins patrimoniaux.
Constituer une épargne, financer un projet, investir, préparer votre retraite, protéger vos proches ou transmettre votre patrimoine : autant de sujets qui peuvent nécessiter une réflexion différente selon votre situation.
L'objectif : construire une stratégie cohérente avec vos priorités et vos projets de vie.
Vos enjeux patrimoniaux
Vos enjeux patrimoniaux
Votre patrimoine peut répondre à plusieurs objectifs à la fois. L'enjeu est de trouver le bon équilibre entre vos projets d'aujourd'hui, votre sécurité financière et la construction de votre avenir.
Investir et développer son patrimoine
Construire une stratégie d'investissement
Construire une stratégie d'investissement
Faire fructifier votre épargne en construisant une stratégie cohérente avec vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil de risque.
Selon votre situation :
Diversifier votre patrimoine
Investir progressivement, notamment via une épargne régulière
Donner du sens à votre épargne grâce à des critères ESG
Adapter le niveau de risque et la disponibilité de votre épargne à vos projets
Optimiser sa fiscalité
Identifier les leviers adaptés à votre situation
Identifier les leviers adaptés à votre situation
Votre fiscalité doit être prise en compte dans votre stratégie patrimoniale, sans devenir l'unique objectif de vos décisions.
Selon votre situation :
Identifier les dispositifs permettant de réduire ou différer l'imposition
Intégrer la fiscalité dans vos choix d'investissement
Étudier les dispositifs immobiliers adaptés
Anticiper les conséquences fiscales de vos décisions patrimoniales
Immobilier
Intégrer l'immobilier à votre stratégie patrimoniale
Intégrer l'immobilier à votre stratégie patrimoniale
Résidence principale, investissement locatif ou immobilier indirect : l'immobilier peut répondre à différents objectifs et doit être étudié en cohérence avec l'ensemble de votre patrimoine.
Selon votre situation :
Résidence principale
Investissement locatif nu ou meublé
SCPI
Financement et recours au crédit
Arbitrage entre immobilier et actifs financiers
Protéger ses proches et son niveau de vie
Préserver ce que vous avez construit
Préserver ce que vous avez construit
Les choix patrimoniaux ne concernent pas uniquement le rendement. Ils doivent également permettre d'anticiper les conséquences financières des aléas de la vie et de protéger ceux qui comptent pour vous.
Selon votre situation :
Protéger votre conjoint et vos enfants
Réfléchir à l'organisation de votre patrimoine
Anticiper les conséquences d'un décès ou d'une perte d'autonomie
Préserver vos revenus et votre niveau de vie
Préparer sa retraite
Construire progressivement votre avenir
Construire progressivement votre avenir
Préparer sa retraite consiste à anticiper suffisamment tôt ses besoins futurs pour pouvoir choisir la manière dont on souhaite maintenir son niveau de vie.
Selon votre situation :
Estimer vos besoins futurs
Structurer votre épargne sur le court, moyen et long terme
Constituer un capital complémentaire
Préparer des revenus futurs : capital, rente ou revenus complémentaires
Anticiper & organiser la transmission
Préparer ce que vous souhaitez transmettre
Préparer ce que vous souhaitez transmettre
La transmission se prépare en amont afin d'organiser la répartition de votre patrimoine, protéger vos proches et anticiper autant que possible les conséquences fiscales et successorales.
Selon votre situation :
Anticiper la transmission de votre patrimoine
Organiser sa répartition entre vos proches
Préparer le financement des droits de succession
Étudier les dispositions adaptées : donations, testament, legs, avantages matrimoniaux...
Ces enjeux sont étroitement liés. Un choix en matière d'investissement peut avoir des conséquences sur votre fiscalité, votre retraite, votre protection ou encore votre transmission.
C'est pourquoi je privilégie une approche globale par objectifs plutôt qu'une succession de décisions isolées.
Votre situation est le point de départ
Votre situation est le point de départ
Avant de réfléchir à la moindre solution, il est essentiel de comprendre votre situation dans son ensemble.
Revenus, épargne, patrimoine, fiscalité, situation familiale, projets, retraite… chaque élément peut avoir une influence sur les décisions à prendre.
Cette analyse permet d'identifier les forces, les points de vigilance et les leviers sur lesquels construire votre stratégie patrimoniale.
Situation professionnelle & revenus
Situation professionnelle & revenus
Votre activité, vos revenus et leur évolution déterminent notamment votre capacité à épargner, investir et préparer vos projets.
Budget & épargne
Budget & épargne
Vos revenus, vos dépenses et votre capacité d'épargne permettent d'identifier les marges de manœuvre tout en conservant une épargne de sécurité adaptée.
Patrimoine
Patrimoine
Immobilier, placements, épargne financière et dettes : nous analysons la structure de votre patrimoine et les équilibres entre ses différentes composantes.
Situation familiale, fiscalité & retraite
Situation familiale, fiscalité & retraite
Votre situation familiale, votre fiscalité et vos perspectives de retraite peuvent avoir une influence importante sur votre stratégie patrimoniale.
L'objectif n'est pas de regarder chaque élément séparément, mais de comprendre comment ils s'articulent entre eux.
Construire une stratégie adaptée
Construire une stratégie adaptée
Une fois vos objectifs et votre situation compris, nous pouvons construire une stratégie cohérente avec vos priorités.
01 - Prioriser vos objectifs
01 - Prioriser vos objectifs
Tous vos projets n'ont pas le même horizon ni le même niveau de priorité. Nous définissons ensemble les objectifs à privilégier et leur échéance afin de construire une stratégie cohérente.
02 - Trouver le bon équilibre
02 - Trouver le bon équilibre
Disponibilité, rendement potentiel, niveau de risque, fiscalité, horizon de placement… chaque décision implique des arbitrages. L'objectif est de trouver un équilibre adapté à votre situation.
03 - Diversifier votre patrimoine
03 - Diversifier votre patrimoine
Les différentes composantes de votre patrimoine peuvent avoir des rôles complémentaires. L'enjeu est de construire un ensemble diversifié et cohérent plutôt que de concentrer vos décisions sur une seule solution.
04 - Comprendre avant de décider
04 - Comprendre avant de décider
Chaque solution envisagée vous est expliquée de manière pédagogique : fonctionnement, avantages, limites, risques, frais et place dans votre stratégie.
Vous ne choisissez pas simplement une solution : vous comprenez la stratégie dans laquelle elle s'inscrit.
Votre accompagnement dans le temps
Votre accompagnement dans le temps
La mise en place d'une stratégie n'est pas la fin de notre relation.
Votre situation, vos projets ou vos objectifs peuvent évoluer au fil du temps. Je reste à vos côtés pour faire le point sur votre stratégie et l'adapter lorsque cela devient nécessaire.
Un suivi dans le temps
Faire régulièrement le point sur votre situation et votre stratégie.
Une stratégie évolutive
Adapter les solutions lorsque vos objectifs ou votre situation changent.
Un interlocuteur unique qui vous connaît
Construire une relation durable fondée sur la connaissance de votre situation.
Un projet, une question, une réflexion ?
Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale ou simplement échanger autour d'un projet ?
Page updated
Report abuse